טל קלמפנר
פתרונות השקעה ייחודיים ומותאמים אישית המבוססים על ניתוח מעמיק של השווקים ושל המטרות הפיננסיות שלכם.
טל, מנהל השקעות בכיר בעל ותק של 17 שנים בשוק ההון. מביא לכם ידע ונסיון בשילוב עם הגישה האישית, המבטיחים לכם את השקט הנפשי שאתם מחפשים.
משקיעים בשוק ההון? - T.K (תיקי) השקעות עושה לכם סדר!
עצרתם פעם לשאול את עצמכם: האם הדרך שאתם הולכים בה היא באמת הנכונה עבורכם?
איך תוכלו להיות בטוחים שהבחירות שאתם עושים היום לא יובילו לאכזבות מחר?
המציאות הפיננסית מלמדת אותנו שוב ושוב שמי שלא מתמודד עם חוסר הוודאות בצורה מושכלת, עלול להיקלע למשברים.
האם יש לכם את הכלים להתנהל בשוק ההון במצבים של חוסר וודאות, כשהכלכלה הגלובלית מתמודדת עם טלטלות בלתי צפויות?
תארו לעצמכם מצב שבו השוק כולו בירידה – האם תדעו מה לעשות? איך תגנו על ההשקעות שלכם?
האם תוכלו לזהות הזדמנויות דווקא בזמן שבו אחרים נרתעים?
הכוח שלנו טמון לא רק בניסיון, אלא גם ביכולת להתאים את הפתרונות בדיוק לצרכים האישיים שלכם. אנחנו בוחנים את התוכניות העתידיות שלכם, את אורח החיים שלכם ואת רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת – ולא מתבססים רק על שבלונות קיימות. ראינו לקוחות שנפלו בגלל החלטות שגויות, אבל גם ראינו כיצד תכנון מושכל והבנה מעמיקה יכולים להפוך כל משבר להזדמנות.
אבל איך תדעו מה מתאים לכם?
אז במקום להסתכן באי-ודאות ובחוסר ידע, תנו לנו להוביל אתכם. אנחנו כאן כדי לנווט אתכם בשוק ההון בצורה מושכלת, ולהעניק לכם את השקט הנפשי שיבטיח שהכסף שלכם מנוהל על ידי מקצוענים שחוו את התנודות הגדולות ביותר ויודעים כיצד לנווט גם בזמני משבר.
השאלה האמיתית היא: האם אתם מוכנים לקחת את ההחלטה הנכונה ולהשקיע בעתיד הפיננסי שלכם?
שירותים פיננסיים
תכנון הוליסטי
לכל מכשיר ומסלול השקעה יש מאפיינים ייחודיים, שיקולי מיסוי ויתרונות שונים. ניצול היתרון היחסי של כל אחד מהם ופיזור סיכונים חכם יאפשר לכם להפיק את המקסימום מהכסף שלכם ולהגשים את מטרותיכם ושאיפותיכם. אנו נבנה עבורכם אסטרטגיית השקעות מותאמת אישית לצרכים שלכם ולמבנה ההון העצמי שלכם, כדי שתוכלו ליהנות מההצלחה הפיננסית שמגיעה לכם.
תכנון פנסיוני
המפתח להבטחת ביטחון כלכלי לאורך כל חייכם, גם לאחר הפרישה מהעבודה. בעידן הכלכלי הנוכחי, שבו המציאות הכלכלית אינה תמיד יציבה, חשוב להיערך מראש כדי להבטיח הכנסה מינימלית ורמת ביטחון גבוהה. בעזרת מתכנן פיננסי מקצועי, תוכלו לגלות יחד את הצרכים הפיננסיים שלכם בגיל פרישה ולתכנן את מקורות ההכנסה שלכם כמו חסכונות, ירושה או קצבאות. בפגישת היכרות נבחן את הצרכים הייחודיים שלכם ואת ההוצאות הצפויות, כדי להתאים לכם את הפתרונות המתאימים ביותר.
צרו קשר היום כדי להתחיל בתכנון שיבטיח לכם עתיד כלכלי יציב ובטוח!
הגנות ופתרונות ביטוח
סדר וארגון ביטוחי הבריאות והחיים שלכם לא רק מעניקים לכם ולמשפחתכם ביטחון ויציבות כלכלית בעת הצורך, אלא גם מאפשרים להימנע מתשלום פרמיות גבוהות או אחזקת פוליסות מיותרות. אף אחד לא רוצה למצוא את עצמו במצב שבו הוא נאלץ להשתמש בביטוחים הללו, אך חשוב שיהיה לנו את הכיסוי הנדרש כדי להבטיח שקט נפשי למקרה שחס וחלילה נצטרך אותו. דיוק התיק הביטוחי הוא חיוני כדי להבטיח כיסוי לכל תרחיש אפשרי, מבלי להכביד על התקציב עם ביטוחים יקרים שיכולים לפגוע בחיסכון ובהשקעות.
אנו מציעים שירות מקצועי ומדויק להתאמת תיק הביטוח האופטימלי עבורכם. עם גישה אישית והתמקדות בצרכים המשתנים שלכם, ניצור את המעטפת הביטוחית המושלמת שתספק לכם שקט נפשי ונשמור על היציבות הכלכלית שלכם. השקעה בתכנון ביטוחי מדויק מאפשרת לכם להרגיש מוגנים ומוכנים לכל תרחיש, תוך שמירה על האיזון הכלכלי והפיננסי שלכם.
פנו אלינו היום לקבלת ייעוץ מותאם אישית ולגלות איך אנו יכולים לשדרג את הביטוח שלכם ולספק לכם ולמשפחתכם את השקט הנפשי שמגיע לכם.
תכנון פרישה
אחרי מרתון של חיים שלמים, חשוב לעצור ולתכנן את תהליך הפרישה באופן יסודי. הכנה נכונה תאפשר לכם להתמודד עם החלטות מורכבות ולהגשים את החלומות שלכם בפנסיה. מרבית ההחלטות שמקבלים בעת פרישה או עזיבת מקום עבודה הן בלתי הפיכות, והשוני בין החלטה אחת לאחרת עלול להסתכם באובדן כספים רבים. לכן, מומלץ לפנות למומחה למיסוי ופרישה שיסייע לכם לקבל את ההחלטות הטובות ביותר עבורכם.
הרצאות וסדנאות מעולם התוכן הפיננסי
ניסיון רב השנים שלי בשוק ההון, והתמודדות עם משברים כלכליים כמו משבר הסאב-פריים ב-2008, העניקו לי תובנות עמוקות וידע ייחודי בתחום. אני מוצא עצמי מביא ערך רב למשתתפים בהרצאות שאני מעביר.
כעת, אני מציע הרצאות המיועדות לחברות בכל הגדלים, ארגונים ופעילויות קהילתיות.
הרצאות פיננסיות שמהן נהנים העובדים מספקות ערך אמיתי, שכן הן חושפות אותם למכשירי השקעה שקשורים גם למעסיקיהם. ההרצאות הללו מעניקות כלים חיוניים לניהול כספים אישיים ומחזקות את הערכים בארגון, כמו מחויבות ונאמנות עובדים, צמיחה אישית וקבוצתית, אקטיביות והרגשה של שייכות לארגון.
"זמן שאנו מבזבזים הוא הזמן שבו אנו הכי מתחרטים"
תהליך הליווי
הנה ההזדמנות שלכם לעצור לרגע, לקחת שליטה על הזמן ולהשקיע בעתיד שלכם ושל המשפחה. אל תדחו את מה שחשוב באמת – עכשיו זה הזמן לפעול.
קבעו פגישה, בצעו בדיקה פיננסית, וודאו שאתם מתקדמים בכיוון הנכון. העתיד שלכם תלוי בהחלטות שתעשו היום – אל תחכו עד שיהיה מאוחר מדי.
זכרו, הזמן בידייכם – פעלו עכשיו ותבטיחו לעצמכם שקט נפשי!
שיחת היכרות ותיאום ציפיות
בשיחה הלקוח מקבל הסבר לגבי שלבי התהליך עצמו.
ניתוח מפה פיננסית קיימת
הוצאת נתונים – פיננסים, פנסיונים, ביטוחי פרט והכנת מצגת הסבר בצורה פשוטה וברורה שתהווה בסיס לשיחה.
פגישה (פנים אל פנים, אונליין)
הפגישה כוללת סקירת מפה פיננסית – פנסיונית קיימת בצורה מקיפה ויסודית - מוצרים, מסלולים, יתרונות, דרכים לשיפור והמלצות לפעולה.
פאזל פיננסי
כל חלק במקום הנכון - עם יותר ידע, ניסיון, מקצועיות ודיוק – התמונה הפיננסית הופכת ברורה ומוצלחת יותר. אנחנו כאן כדי לעזור לכם לחבר את כל החלקים, לבחון את המצב הנוכחי ולהתאים את מה שצריך לעתיד בטוח ומסודר.
מתן שירות
בכל נושא רלוונטי אני כאן בשבילכם
בדיקת תיק הביטוח והפנסיוני
הבדיקה מבוצעת לפחות אחת לשנתיים, ובהתאם לצרכים שלכם.
שיתופי פעולה
קצת עליי
נעים להכיר אני טל קלמפנר, יליד 1981, נשוי.
חי ונושם את שוק ההון ריבית, אג”ח, מניות, אינפלציה – הם הלחם והחמאה שלי. משנת 2007 בעל רישיון ניהול תיקים והשקעות מותלה.
במהלך השנים מילאתי תפקידים שונים ומגוונים הכוללים סמנכ”ל קרנות נאמנות, מנהל השקעות ראשי, מנהל חדר מסחר, ניהול תיקים מוסדיים גדולים, מנהל ושותף בוועדות השקעות, ניהול אלוקציה וניהול משברים לאורך השנים, כל אלה תהליכים בהם הייתי שותף לאורך השנים.
- תואר תואר ראשון (B.A) – מנהל עסקים -התמחות במימון,
- תואר שני (M.B.A) מנהל עסקים – התמחות בשיווק ובמשפט עסקי.
- מחזיק ברישיון לניהול תיקי השקעות מטעם הרשות לניירות ערך, רישיון סוכן ביטוח פנסיוני מטעם רשות שוק ההון ביטוח וחיסכון.
- מומחה בבניית אסטרטגיות השקעה מגוונות ומפוזרות באמצעות אפיקי השקעה שונים.
- יכולת שילוב בין מכשירי השקעה סחירים, בלתי סחירים ומוצרים מובנים כחלק מבניית פורטפוליו מפוזר בהתאם לצרכי הלקוח.
- בעל רישיון מותלה לניהול תיקים ובעל רישיון יועץ פנסיוני.
אני מאמין כי שהניסיון הרב שלי בתחום מאפשר לי להביא את המיטב עבור הלקוח ללא מתווכי ביניים. לראות את התמונה הכוללת, להוות עמוד תווך מרכזי לבניה וצמיחה כלכלית לחברות ופרטיים.
אני מאמין בשקיפות אל מול הלקוח, תוך שהוא מבין את התהליכים והאסטרגיות שנבנות בצורה ייחודית עבורו.
לקוחות ממליצים
